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什么是债券型基金?投资债券基金的优势

admin2020-09-06527

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什么是债券型基金?投资债券基金的优势 会计实务

  1、债券型基金的概念

  债券型基金是以固定收益类金融工具为主要投资对象,包括国债、金融债等,债券型基金又叫做“固定受益基金”,因为它的产品收益比较稳定。偏债型基金的优点是根据股票市场走势可以灵活地进行资产配置,在控制风险的条件下分享股票市场带来的机会。但是根据债券基金投资范围的不同,其内在风险差异也较大。

  2、债券型基金的特点

  (1)风险较低

  由于是以国债、金融债等固定收益类金融工具为投资对象,所以债券型基金相对于股票基金风险较小。

  (2)费用较低

  债券基金的管理费比较低,因为债券投资管理比较简单,而且债券型基金不收取认购或申购的费用,赎回费率也较低。像有的基金规定,持有期限超过7日,赎回不需要收取赎回费用。

  (3)收益稳定

  债券基金定期有利息收入,到期还承诺还本付息,因此债券基金的收益较为稳定,当然收益也不高。

  (4)注重当期收益

  由于利息固定,债券基金适合那些不愿意冒风险又追求稳定收益的投资者。

  3、债券基金的分类

  根据投资股票的比例不同,债券型基金又可分为纯债券型基金(不投资股票)与偏债劵型基金(投资少量的股票)。具体分类如下:

  第一类是标准债券型基金,也叫作“纯债基金”,全部资产投资于债券。不投资股票。因此风险较低,收益也比较少。根据投资时间长短,也分为短期纯债基金和中长期纯债基金。

  第二类是混合债券型一级基金,也叫作“一级债基”,大部分基金资产投资于债券,再拿出一部分资产投资在新股申购上面。除投资债券以外,一级债基还可以参与可转债的投资及新股打新,因而其波动性大于纯债。

  第三类是混合债券型二级基金,也叫作“二级债基”,除了投资债券、转债外,还可以投资不超过20% 的股票。由于一部分资金购买了股票,所以风险比纯债基金要大,但是收益也会比纯债基金更好。

  还有比较特殊的一类是可转债基金,可转债基金主要以转债为投资标的,可转债同时兼具股性和债性,有着比较特殊的风险收益特征。

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